# Métodos de pago
## Métodos disponibles
El sistema soporta los siguientes métodos de pago al cerrar una venta:
| Método | Uso típico | Notas |
|--------|------------|-------|
| **Efectivo** | Pago contado en pesos o dólares | Calcula vuelto automático |
| **Tarjeta — Crédito** | Visa, Master, OCA, Lider Crédito | Integra con Getnet/TransAct |
| **Tarjeta — Débito** | Maestro, OCA, Anda | Integra con Getnet/TransAct |
| **Transferencia** | Bancaria o BROU/Mi BROU | Carga el comprobante |
| **Cheque** | Cheques al día o diferidos | Se guarda en cartera de cheques |
| **Cuenta corriente** | Cliente paga después | Suma al saldo del cliente |
| **Mercado Pago** | QR / link de pago | Integración por link generado |
## Pago combinado (múltiple)
Podés mezclar varios métodos en una misma venta. Ejemplo:
> Venta de $5.000. El cliente paga $2.000 en efectivo y $3.000 con tarjeta de crédito.
En el modal de pago:
1. Tildá **Efectivo** y poné `2000`
2. Tildá **Tarjeta — Crédito** y poné `3000`
3. Confirmar
El sistema valida que la suma cierre con el total.
## Configurar tarjetas (Getnet/TransAct)
Para que el sistema **dispare automáticamente la operación en el POS de Getnet**, hay que configurar:
- **Configuración → POS → Getnet** → ingresar `EmpCod`, `EmpHash` y `TermCod` provistos por Getnet
- Conectar el POS de Getnet a la misma red que la computadora del cajero
- Configurar el agente local (`getnet_agent.exe` o equivalente) en cada terminal
Una vez configurado, al elegir "Tarjeta - Crédito/Débito" el sistema:
1. Envía la operación al POS Getnet
2. El cliente paga en el POS (el POS Getnet pide PIN/firma)
3. El sistema recibe la confirmación con número de autorización
4. La venta queda registrada con todos los datos del pago
> ⚠️ **Si el POS Getnet falla**, podés cargar la venta manualmente — solo tildá la tarjeta y poné el monto, sin esperar la integración.
## Cuenta corriente
Para vender a cuenta corriente:
1. El cliente debe tener **cuenta corriente habilitada** en su ficha (Contactos → editar cliente)
2. Debe tener un **límite de crédito** configurado (puede ser 0 = sin límite)
3. Al cobrar, elegir **Cuenta corriente**
4. La venta suma al saldo deudor del cliente
Para **cobrar esa deuda más tarde**: Contactos → buscar cliente → **Pagos** → Nuevo pago.
## Cheques
Al elegir Cheque, el sistema pide:
- Banco
- Número de cheque
- Fecha de emisión
- Fecha de vencimiento (si es diferido)
- Titular del cheque
- Monto
Los cheques quedan en el módulo **[Cheques a cobrar](/manual/cheques/cheques-a-cobrar)**.
## Cambiar tipo de cambio (USD)
Si el cliente paga en dólares:
1. En el carrito, cambiá la moneda de la venta a **USD**
2. El sistema toma el tipo de cambio del día (BCU venta) automáticamente
3. Podés modificarlo manualmente si tu rol lo permite
4. El comprobante se emite en USD pero la registración contable en UYU